Verifica Dell’account Dopo L’accesso Su Spinando
Dopo l’accesso, Spinando può chiedere la verifica dell’identità per rispettare gli obblighi di identificazione del cliente, i controlli antiriciclaggio e le regole sulla maggiore età. La richiesta compare nell’area profilo o nella sezione dedicata ai documenti, con stato della pratica e motivazione.
Quando Serve La Verifica
Spinando avvia la verifica quando il profilo deve passare da “registrato” a “verificato”, oppure quando un’operazione finanziaria richiede controlli aggiuntivi. La piattaforma può anche richiedere un aggiornamento dei documenti se quelli caricati risultano scaduti o poco leggibili.
- Prima del primo prelievo: la verifica viene richiesta per autorizzare l’uscita di fondi verso il metodo di pagamento intestato al titolare dell’account.
- Dopo modifiche ai dati: cambio di nome, indirizzo o metodo di pagamento può far scattare un controllo di coerenza.
- Controlli di sicurezza: accessi da dispositivi nuovi, tentativi ripetuti o attività anomala possono portare a una richiesta di conferma identità.
- Richieste di conformità: controlli antiriciclaggio possono richiedere informazioni aggiuntive sulla provenienza dei fondi.
Documenti Che Vengono Richiesti Di Solito
Spinando chiede documenti in foto o scansione a colori, completi, leggibili e non tagliati. I dati del profilo devono combaciare con quelli del documento; se non coincidono, la pratica passa in revisione e viene richiesto un nuovo caricamento.
- ID: carta d’identità, passaporto o patente in corso di validità, fronte e retro se il documento li prevede.
- Address: bolletta di utenza domestica o estratto conto con