Verificación de cuenta después de iniciar sesión en Spinando
Tras entrar en Spinando, la verificación se gestiona desde el área de perfil o la sección de documentos; el objetivo es confirmar identidad, edad y titularidad de los datos antes de habilitar ciertas operaciones.
La verificación no siempre se solicita en el primer inicio de sesión; el sistema la activa cuando la cuenta intenta retirar fondos, cambia datos sensibles o se detectan incoherencias entre el registro y los métodos de pago.
Spinando pide verificación antes del primer retiro; sin documentos aprobados, el retiro queda en revisión o se bloquea hasta completar la comprobación.
La verificación también se exige si el usuario modifica el nombre, el correo, el teléfono o el método de pago, porque esos cambios afectan la trazabilidad de la cuenta.
Otra causa común es la detección de duplicados: cuentas con datos repetidos, uso de la misma tarjeta o el mismo monedero en varias cuentas, o coincidencias de dirección e IP.
Los controles se intensifican cuando hay actividad que no cuadra con el perfil: depósitos y retiros con importes muy distintos, varios intentos fallidos de acceso o cambios de dispositivo frecuentes.
- ID: Documento de identidad vigente (DNI, pasaporte o permiso de residencia) con foto y datos legibles; suele pedirse anverso y reverso si el documento tiene ambas caras.
- Address: Comprobante de domicilio con fecha reciente, como factura de servicios, extracto bancario o certificado de empadronamiento; debe mostrar nombre y dirección completos.
- Payment: Prueba de titularidad del método de pago usado para depositar (por ejemplo, tarjeta con solo los últimos dígitos visibles y nombre del titular, o captura del monedero con el correo/ID); Spinando puede pedir que se oculten números completos por seguridad.
- Selfie: Foto tipo selfie para comparar el rostro con el documento; a veces se solicita junto al documento o con un gesto específico indicado en pantalla.
Si los datos del documento no coinciden con el perfil (nombre, fecha